株式会社アースライフ

勧誘方針

「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、保険商品をはじめとする各種金融商品の販売における勧誘方針を次の通り定め、これに基づいて販売活動を行います。

基本方針	●お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。 ●保険法や金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律等および会社が定めた取扱方法に則り、適正な営業活動を行います。 ●保険・金融のプロフェッショナルとして、知識向上のための研鑽に励み、質の高いサービスを提供します。
適切な勧誘	●お客様のご迷惑となる時間帯である旨、申し出があった場合には勧誘は行いません。 ●威圧的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。 ●お客様に保険料および投資信託販売手数料の割引・割戻し・立替その他、特別利益の提供はいたしません。 ●保険契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意は確実に得ます。 ●お客様には、通知義務・告知義務があること、また、これらに違反した場合は保険金が支払われなかったり、保険契約が解除になったりすることを説明し、もれなく、正しい通知・告知が得られるように努めます。
適合性の原則	●お客様の加入または投資目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。 ●保険契約の勧誘にあたっては、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、妥当な保険金額・給付金額等の保険契約を勧誘するために社内規定に則した運営管理を行います。未成年者の方、特に15歳未満の方を被保険者とする生命保険については、適正な保険金額が設定されるよう適切な勧誘に努めます。 ●外貨建の保険・変額年金保険・投資信託のようにお客様がリスクを負っている商品の販売にあたっては、その販売資格を有するものが、お客様の加入目的や投資経験・知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。
募集文書の取扱	募集資料は、各保険会社の規定にしたがったもののみを使用します。
誤認防止	損害保険商品・生命保険商品・投資信託・その他金融商品を明確に区別し、解約返戻金の有無・満期保険金もしくは満期返戻金等の有無を明確に説明し、誤解を招くことがないよう取扱います。
説明義務	保険契約等の加入および投資信託の購入に関わるお客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるような処置を講じます。
保険料等の授受	お客様から現金等をお預かりする場合には、各保険会社が発行する正規の領収証と引換えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品やその払込方法によっては、お客様から各保険会社指定金融機関への直接振込、またはお客様の指定金融機関から口座引落をさせていただく場合もございます。
顧客情報の保護	お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。
投資信託等	証券業務等損害保険や生命保険以外の業務に関する勧誘を行う場合には、その資格を有し、関係法令および関係業界団体が定める規則にしたがって投資勧誘を行います。
権限明示	1.弊社における取扱い商品について ●弊社では、経営方針で「推奨保険会社」および「推奨保険商品」を決定しています。 ●弊社は、損害保険3社、生命保険6社の商品を取り扱う乗合代理店であり、下記「取扱い保険会社」記載の保険会社の商品の取扱いが可能です。各保険会社の取扱商品は、各社リンク先ホームページでご確認下さい。 2.保険商品の提案について ●弊社では推奨保険会社、推奨商品のなかから、お客様の意向に合致する商品をご提案させていただきます。損害保険についてはAIG損害保険株式会社の各損害保険、生命保険会社については会社ごとに推奨商品を決めています。なおご要望に応じ下記「取扱い保険会社HP」に記載されている保険会社の商品の説明も可能ですので、お気軽にスタッフまでご相談下さい。 ●保険のご相談は無料です。今の保険が自分にあっているかの確認だけでも結構です。 ●ご納得いただき保険商品のお申込みをいただく場合ご相談開始のご意向とお申込みのご意向について再度ご確認させていただきます。 ●弊社は、保険会社のための保険契約締結の代理・媒介を行う立場であり、お客様に誤認されないように「公平・中立」との表示・説明は行いません。